唐僧一行人自从剿灭了犀牛角，继续西进，又是半个多月，来到了布金禅寺。这布金禅寺不小不大，却也是琉璃碧瓦；半新半旧，却也是八字红墙，原来却是上古遗址。
说起来，却也是一段典故。据说佛在舍卫城祗树给孤园。这园说是给孤独长者问太子买了，请佛讲经。太子说：‘我这园不卖。他若要买我的时，除非黄金满布园地。’给孤独长者听说，随以黄金为砖，布满园地，才买得太子祗园，才请得世尊说法。
师徒四人入得寺内挂单，自是被寺内众僧殷勤招待。唐僧想看看孤园基址，寺内老僧便将唐僧带往后院。这后院有啼哭之声，唐僧便问其故。
经过老僧解答，唐僧才知。原来这是一个美貌端正之女，此女自称乃是天竺国国王的公主。因为月下观花，被风刮来。老僧将此女锁在一间敝空房里，将那房砌作个监房模样，门上止留一小孔，仅递得碗过。当日与众僧传道，说是个妖邪，被他捆了，但老僧自诩慈悲之人，不肯伤她性命。每日与她两顿粗茶粗饭，吃着度命。那女子也聪明，即解老僧之意，恐为众僧点污，就装风作怪，尿里眠，屎里卧。白日家说胡话，呆呆邓邓的；到夜静处，却思量父母啼哭。老僧几番家进城乞化打探公主之事，全然无损。故此坚收紧锁，更不放出。
说到后来，老僧便请唐僧广施法力，辨明辨明，一则救拔良善，二则昭显神通也。
唐僧与孙悟空记在心里，决定去天竺国的时候，一探究竟。
师徒四人，告别了老僧，离开了布金禅寺，不多时，便到得天竺国。
却说那天竺国王，因爱山水花卉，前年带后妃、公主在御花园月夜赏玩，惹动一个妖邪，把真公主摄去，她却变做一个假公主。
假公主知得唐僧今年今月今日今时到此，便假借国家之富，搭起彩楼，欲招唐僧为偶，采取元阳真气，以成太乙上仙。
于是，在唐僧一行人经过的时候，假公主便看准时机出手了，用绣球砸中唐僧。
唐僧无奈，只得暂时虚与委蛇。
成亲当天，孙悟空变作一个蜜蜂儿，偷偷跟随着唐僧。待见得假公主面目的时候，孙悟空火眼金睛发现假公主乃是妖怪。
两人一场大战，不分胜败。孙悟空扔起金箍棒，万千变化，打得妖怪化作清风，逃到南天门上，孙悟空紧追不舍，又打回地上，妖怪难敌悟空的如意金箍棒，遁入毛颖山。孙悟空追到山上，找到妖精，妖精无奈出洞迎战，正当招架不住时，太阴星君和嫦娥仙子赶到，救了妖怪的性命，带回天宫。
经过太阴星君和嫦娥仙子的解释，孙悟空方知，这假公主原是广寒宫捣药的玉兔，在广寒宫时被素娥仙子打了一拳。因而怀恨。素娥下界投生天竺国皇室，玉兔为报私仇也私自下界，在毛颖山中兴妖作怪，手使一条名叫捣药杵的短棍，善于多端变化。
孙悟空虽然答应不杀玉兔精，却恐那国王不信，便请太阴君同众仙妹将玉兔儿拿到那厢，对国王明证明证。一则显他之手段，二来说那素娥下降之因由，然后着那国王取素娥公主之身，以见显报之意也。
太阴君欣然应从，着玉兔精显了原形。果是兔子模样，缺唇尖齿，长耳稀须。
孙悟空见了不胜欣喜，踏云光向前引导，那太阴君领着众娥仙子，带着玉兔儿，径转天竺国界。此时正黄昏，看看月上，到城边，闻得谯楼上擂鼓。那国王与唐僧尚在殿内，八戒沙僧与多官都在阶前，方议退朝，只见正南上一片彩霞，光明如昼。
孙悟空将此事的来龙去脉细细道来，那国王急召皇后嫔妃与宫娥彩女等众，朝天礼拜。满城中各家各户，也无一人不设香案，叩头念佛。
所谓一事不烦二主，国王又恳求孙悟空帮他找真公主。
孙悟空将天竺国国王带到布金禅寺，自是一番亲情相认的戏码。
国王感念孙悟空相救之恩，大设佳宴，唐僧一行人便逗留了五六天，着实好了呆子，尽力放开肚量受用。到最后，唐僧实在是待不住了，便告辞离去。那国王殷勤相送，奉献大笔盘缠，皆被唐僧婉拒。国王教摆銮驾，请老师父登辇，差官远送，那后妃并臣民人等俱各叩谢不尽。及至前途，又见众僧叩送，俱不忍相别。孙悟空见送者不肯回去，无已，捻诀往巽地上吹口仙气，一阵暗风，把送的人都迷了眼目，方才得脱身而去。
师徒四人西行，又过半月，到得一处城池。这城池之内，有一寇府。寇府的员外唤作寇洪，为人乐善好施，行善助人多年。人称寇善人。家门立有“万僧不阻”之牌。
唐僧师徒四人西行路经寇府，前往借宿。
寇洪大喜，因为他平生有斋僧一万人的心愿，唐僧师徒四人到来之前，已经斋僧九千九百九十六人。算上唐僧师徒四人正好完成了他斋僧万人的心愿。
这也是很巧，之前有国王要杀一万个僧人，如今却有个寇员外要接待一万个僧人，端得是两个极端。
经过寇员外多日的热情款待，唐僧师徒谢过寇员外继续西行。寇洪摆下好宴送别唐僧。不料，强盗看上寇洪送唐僧时的富贵，当天晚上乘着夜雨打劫寇府，同时打死寇洪。寇妻恼恨因送唐僧惹出这场灾祸，便陷害唐僧师徒，向铜台府刺史诬告他们是强盗。恰巧唐僧一行人半路撞上强盗，夺回寇府财物欲送回，反而真的被官府和其他寇家人误认为是强盗而收押。
悟空施展法术，让寇府和官府以为新鬼显魂来申冤，为唐僧辩诬。随即唐僧师徒被释放。
后经孙悟空多方努力，前往地府，找回了寇洪的魂魄，使寇洪得以重生。阎王又因悟空之故，延寇洪阳寿一纪，可谓善有善报。
唐僧四众，告别寇员外，又行了六七日，终于到达了灵山。